Актуальной на 2024 год остается тема, связанная с нелегальной деятельностью субъектов финансового рынка.
Банком России выделяется 5 видов нелегальной деятельности:
Финансовая пирамида — это схема по привлечению средств граждан, при которой «прибыль» от вложенных денег выплачивается за счет новых участников.
Нелегальные кредиторы - субъекты, фактически выдающие кредиты и займы, не имея при этом специального статуса либо соответствующего разрешения Банка России.
Нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг — компании, которые без соответствующей лицензии Банка России предоставляют брокерские, дилерские и другие финансовые услуги, определенные законом «О рынке ценных бумаг».
Нелегальные операторы инвестиционной платформы — компании, которые привлекают деньги под видом оказания услуг по содействию в инвестировании с использованием специальной информационной системы, но разрешения Банка России на такой вид деятельности у организаций нет.
Нелегальная деятельность на страховом рынке — деятельность в страховой сфере без лицензии на осуществление страхования, перестрахования, взаимного страхования или посреднической деятельности в качестве страхового брокера.
Для защиты потребителей и обеспечения добросовестной конкуренции Банк России выявляет финансовые пирамиды и безлицензионную деятельность с дальнейшим инициированием принятия мер по ограничению доступа к их сайтам.
Банк России также публикует Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, чтобы своевременно предупредить граждан о рисках и предотвратить возможный ущерб от действий нелегалов.
Рекомендуется проверять наличие у организации необходимых документов и лицензий с помощью «Справочника финансовых организаций» (https://cbr.ru/finorg/), а также пользоваться только официальными сайтами финансовых организаций, где сайты легальных компаний маркируются российскими интернет-поисковиками специальным знаком (синим кружком с галочкой). На сайте легального участника рынка должна быть размещена вся необходимая информация о компании, ее лицензиях и оказываемых услугах.
При выявлении нелегальных субъектов финансового рынка следует сообщить в Банк России через Интернет-приемную или форму анонимного информирования, где данная информация позволит предупредить других граждан (для Алтайского края Сибирское главное управление Банка России).